广发再发公告!明确限制类型!

6月28日,广发银行再次发布公告《关于对身份证件过期的个人客户账户实施全面不收不付的公告》。

图片[1]-广发再发公告!明确限制类型!-POS机办理_银联POS机申请_个人移动POS机免费代理_智能POS机

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公告表示根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)第十九条 “客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务”的有关规定,即日起对留存在我行的身份证件过期超过(含)90天的个人客户,将采取以下措施:

一、我行已于证件过期前90天、证件过期当日发送短信提示至您预留在我行的手机号码,我行各营业网点也会在您莅临柜台办理业务时主动告知,请您主动配合我行更新证件。

二、我行将于2020年6月29日起对证件过期超过(含)90天的客户中止办理相关业务,账户收付款交易均受限制,其中社保卡中的医保账户业务除外。

为确保账户正常使用,请您携带本人有效身份证件前往我行任意营业网点办理证件更新。

值得注意的是就在前不久广发银行发布了《关于开展个人客户信息治理及交易管控的公告》。

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简单来说就是广发近期会检查客户资料的规范性,以降低信用卡业务风险。广发银行信用卡中心表示为确保每个账户的正常使用,需要客户确认在广发银行登记的信息完整有效。并表示拟于2020年6月起分批实施交易限制。

主要针对两类账户:

一、开户时未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的账户、客户身份基本信息(含姓名、国籍、性别、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或身份证明文件的类型、号码)不规范的账户。

限制类型包括:

1.信用卡消费交易、代扣代缴交易(除还款、分期入账、手续费和违约金入账、费用减免外);

2.信用卡溢缴款交易;

3.分期、透现业务办理;

4.信用卡调升额度。

二、对于多人共用手机号且未出具合理共用声明的账户。

限制类型包括:

1.信用卡消费交易、代扣代缴交易(除还款、分期入账、手续费和违约金入账、费用减免外);

2.信用卡溢缴款交易;

3.分期、透现业务办理;

4.信用卡调升额度;

5.权益兑换和增值服务;

6.信用卡积分兑换及积分消费等积分使用

从两次公告内容来看,广发对客户资料规范性会做一番审查,减少银行卡业务风险。广发银行表示为确保用户账户的正常使用,需要客户确认在广发银行登记的信息完整有效。

另外如果近期收到广发银行官方电话、短信、微信或者邮件通知,请及时更新资料,否则要被限制交易了。

 

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